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奥马电器上半年金融业务又亏1595万,为解P2P兑付危机融资9.7亿

 

       近日,奥马电器发布2019年上半年财报。数据显示,报告期内,公司实现营业收入40.51亿元,同比增长4.98%;净利润2.97亿元,同比增长11.55%。
  奥马电器宣称公司为“冰箱+金融科技”双轮驱动业务结构,不过,财报显示,金融板块业务实现营业收入2.68亿元,实现净利润-1594.97万元,同比下降110.8%。
  奥马电器2018年财报数据显示,去年其总营收为78.03亿,同比增加12.04%;利润为-19.03亿,同比减少598.71%。其中金融科技板块业绩收入大幅下滑,计提了坏账准备11.21亿元。
  作为国内的老牌冰箱生产商,2015年起奥马电器开始将目光转向互联网金融业务。2018年年中以来互金行业集中爆雷,奥马电器旗下P2P“钱包金融”也遭遇兑付危机,由此引发一系列债务危机。今年上半年,奥马电器质押主业务公司即奥马冰箱股权借款9.7亿元,但几乎全部用来偿还债务,目前奥马电器现金流依然为负。
  半年报称,目前公司已经妥善处理了关于网贷平台的风险,其中子公司中融金(北京)科技有限公司旗下的好贷宝平台已经完成全部兑付工作,钱包金融平台作为导流平台,也协同合作平台,做好理财人的安抚工作和欠款催收工作,已实现了持续兑付。不过,据投资人反映,8月初,钱包金融的兑付金额突然减半,由过去的千分之1更改为按千分之0.5进行兑付,引发不满。
  金融板块净利润同比下降110.8%
  公开资料显示,奥马电器成立于2002年11月,2012年4月登陆资本市场,其主营业务为冰箱的制造和销售曾有“冰箱出口冠军”之称。2015年10月,奥马电器易主赵国栋,公司同时通过收购中融金51%股权,涉足互联网金融业务。奥马电器开始对外宣称公司为“冰箱+金融科技”双轮驱动业务结构。
  8月26日晚间,奥马电器发布2019年上半年业绩报。财报显示,奥马电器2019上半年实现营业总收入40.5亿元,主要收入来源包括家电行业、信息及技术服务、出租智能POS机和发放贷款4个方面。
  其中主营业务即冰箱业务表现比较稳定。从奥马电器此前公布的年报来看,2015年-2018年,奥马冰箱实现营业收入分别为46.99亿元、47.2亿元、62.29亿元、68.39亿元,占营业收入比重分别为99.92%、93.63%、89.44%、87.64%。最新财报显示,家电行业的业务营收为37.77亿元,占营业收入比重上升到了93.23%。实现归属于上市公司净利润3.13亿元,同比上升44.59%。
  金融科技方面的业务则下滑明显。财报称,奥马电器的金融科技领域业务主要包括金融和产业股权投资、产品及技术服务、网贷平台及助贷业务三大板块。财报称,受国内宏观经济形势、金融政策和金融行业整体环境的影响,公司金融板块业务实现营业收入2.68亿元,合并报表范围实现归属于上市公司净利润-1594.97万元,同比下降110.8%。数据显示,尽管发放贷款业务的毛利率达到了84.13%,相较上年同期增长9.95%。但这一块收入仍大幅下滑,营收同比下降67.55%,仅有3079余万元,占比0.76%,不到1个点。
  
  据悉,中融金旗下有自营互金平台“好贷宝”,以及为好贷宝导流的平台钱包金融,钱包金融还向其他网贷中介公司导流,以收取相关服务费。二者组成了网贷平台及助贷业务。从披露的子公司财务数据来看,中融金上半年净利润为9254.13万元,净资产为-4.08亿元。截止2019年6月30日,中融金(北京)科技有限公司100%的股权对应的长期股权投资为0元,其中,账面余额为66.55亿元,已全额计提减值准备。
  
  此前,实控人赵国栋等人承诺中融金在2017年度至2019年度期间的净利润分别不低于24000万元、26400万元以及29000万元。
  在补偿期内,如中融金实际盈利数不足承诺利润数的,赵国栋等人应当按照《业绩补偿协议》的相关约定对奥马电器进行补偿。据财报披露,赵国栋已于2019年6月26日履行部分补偿义务,向公司支付1300万元业绩补偿款,另外表示正在努力筹措资金,尽快履行补偿义务。
  钱包金融则在去年8月份开始出现兑付危机。2018年8月9日,钱包金融突然公告称,由于行业环境恶化、部分合作方结算延期等因素,部分的到期标的尚未兑付,自8月8日起将自动复投3个月,到期后将不再复投。8月14日,奥马电器公告称钱包金融部分网络借贷项目到期无法兑付。钱包金融的兑付危机被摆上台面。
  奥马电器2018年财报数据显示,去年其总营收为78.03亿,同比增加12.04%;利润为-19.03亿,同比减少598.71%,甚至超过了过去10年的净利润之和。其中金融科技板块计提了坏账准备11.21亿元。此外,由于部分助贷业务出现逾期,奥马电器确认了预计负债3.97亿元。同时,对收购中融金(北京)科技有限公司形成的商誉计提了减值准备5.48亿元。
  解决流动性危机,奥马冰箱成“筹码”
  钱包金融兑付危机持续发酵并牵连奥马电器,公司接连爆发了一系列债务危机,陷入多项诉讼。
  7月26日,奥马电器发布公告称,控股股东赵国栋所持的所有公司股份再遭轮候冻结。实际上,2018年11月至今,赵国栋所持有的1.82亿股股票全部已经办理质押登记手续,并因债务纠纷已先后8次被法院冻结。同时导致奥马冰箱、中融金、广西广投和长治银行等股权被轮候冻结。
  受互联网金融业务板块的“拖累”,5月10日,奥马电器公告称终止设立消费金融公司。据悉,2017年11月,奥马电器拟以自有资金出资1.26亿元与甘肃银行股份有限公司及金徽酒(14.970, 0.27, 1.84%)股份有限公司共同发起设立陇银消费金融股份有限公司。因2018年巨额亏损,奥马电器不具备继续推进消费金融公司的申报条件,消费金融公司设立事宜终止。
  钱包金融出现兑付危机以来,奥马电器一直努力筹措资金进行债务清偿。最新发布的财报显示,由中山金控所管理的中山市纾困基金牵头,由华鑫信托成立的集合资金信托计划为公司提供的融资资金于2019年5月到位,共计人民币9.7亿元,全部于偿还公司债务。
  据悉,2018年12月18日,中山市人民政府国有资产监督管理委员会下属企业中山金控与奥马电器签署了《合作框架协议》,双方约定,由中山金控管理的中山市纾困基金牵头成立定向资产管理计划,向公司提供借款用以补充公司运营流动资金,公司以所持奥马冰箱100%的股权为前述借款提供质押担保。
  2月21日,由中山金控所管理的中山市纾困基金牵头,奥马电器与华鑫国际信托有限公司(以下简称“华鑫信托”)签署了《股权收益权转让及回购合同》与《股权质押合同》,华鑫信托将成立集合资金信托计划为公司提供融资9.7亿元。双方约定以公司所持有的奥马冰箱100%股权的股权收益权为担保,对应的出资额为16800万元,公司在约定期限内按照约定价格回购上述股权收益权。
  半年报称,该项纾困资金有效地缓解了公司资金流动性压力,促进公司正常运营及可持续发展。目前公司已经妥善处理了关于网贷平台的风险,其中子公司中融金(北京)科技有限公司旗下的好贷宝平台已经完成全部兑付工作,孙公司旗下钱包金融平台作为导流平台,也协同合作平台,做好理财人的安抚工作和欠款催收工作,已实现了持续兑付。
  新金融深度注意到,钱包金融8月12日发布公告称,平台的兑付方案有所调整,由过去的千分之1更改为按千分之0.5进行兑付。原本就稀松的兑付金额再次缩减,引发了投资人不满。有投资人称,在钱包金融共投了1万,之前说分18个月兑付,一个月兑付600,结果实际兑付情况是每个工作日的兑付9块多,每个月到账180多,5年才能兑付完。“现在回款数额减半,到账真是遥遥无期啊。”
  
  今年1月份,奥马电器曾发布公告称,截至2019年1月11日,已完成兑付贷款金额1.46亿元,剩余未兑付的逾期贷款金额为0.38亿元。公告同时强调,“钱包金融”为P2P导流服务平台,对逾期的网络借贷项目不承担刚性兑付担保责任。
  半年报显示,截至2019年6月末,奥马电器经营活动产生的现金流量净额为-1.16亿元,而短期借款14.55亿元,占比为15%。
  
  
  股价是否还有回升希望?
  奥马电器曾连续4年保持中国冰箱出口冠军的好成绩,明星赵薇曾担任品牌形象代言人,算得上是中国境内家喻户晓的民族品牌之一。2012年3月28日,奥马电器在深交所挂牌交易,计划发行3310万股,却意外获得137倍的超额认购,火爆程度可见一斑。
  2015年奥马电器转型互金领域之时,互联网金融概念风头正盛,股价也随着这一风口扶摇直上。数据显示,2015年10月30日,奥马电器复牌即连续涨停,股价从停牌前的35.22元一个月内冲高至128.98元,股价涨了3倍多。
  在互金爆雷潮到来之前的2018年6月14日,奥马电器称将发行股份购买资产宣布停牌,当日收盘价为20.1元。4个多月后复牌,2018年10月30日当日股价即遭腰斩,跌至10.61元。此后奥马电器股价五连跌,颓势难以逆转,可谓是是“一泻千里”。
  6月13日晚间,奥马电器发布了一则关于部分债务逾期的公告,称其因资金紧张出现五笔共2.7亿元债务逾期,占公司最近一期经审计净资产的11.57%。此消息一出,奥马电器股价再次出现三连跌停。
  值得注意的是,近来,奥马电器连续2日触及涨停版。8月27日,奥马电器开盘报4.82元,截止10:15分,该股涨10.11%报5.12元,封上涨停板。截至8月28日收盘,该公司股价为5.63元/股,跌幅9.96%。
  
  消息面上,8月27日,国务院办公厅印发《关于加快发展流通促进商业消费的意见》(以下简称“《意见》”),出台20条政策促进商业消费。家电方面,《意见》支持绿色智能商品以旧换新。鼓励具备条件的流通企业回收消费者淘汰的废旧电子电器产品,折价置换超高清电视、节能冰箱、洗衣机、空调、智能手机等绿色、节能、智能电子电器产品,扩大绿色智能消费。同时,《意见》也就促进消费的金融配套措施提出明确要求,鼓励金融机构创新消费信贷产品和服务,推动专业化消费金融组织发展。鼓励金融机构对居民购买新能源汽车、绿色智能家电、智能家居、节水器具等绿色智能产品提供信贷支持,加大对新消费领域金融支持力度。
  有券商认为,奥马电器作为国内冰箱小龙头,出口量连续多年排名行业第一。2019半年报也显示,2019年上半年,奥马电器的冰箱业务的增长主要来源于出口业务。该股今日触及涨停,后市或有继续冲高动能。

 
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